资金池归集案例

一、        案例简介:

绍兴A公司是上海某公司其中一家分公司，该分公司于2016年1月成立，6月份开始正式营业，营业开始后收入都在该分公司开户行内，则总公司要求A分公司办理银行资金池归集业务。

二、        案例焦点:

1、 何为资金池归集？

2、 办理该业务该如何操作？

三、        分析与结论:

1、 资金池归集指的是将集团公司中所有下属公司制定账户上的资金归集到总公司指定的账户的服务，也称资金清扫。

2、 A公司开户行是工商银行某支行，咨询开户行后回复：支行无法办理资金池归集业务，只能总行才能办理。

3、 办理资金池归集业务只需资金池授权书一份资料，填好公司相关信息并加盖公司公章以及预留印鉴找客户经理办理即可。